rôle d'un conseiller financier 

 

Le conseiller financier exerce le plus souvent au sein d'un établissement bancaire ou dans les sociétés de bourse. Il peut également travailler en tant qu'indépendant. Quel que soit son statut, son rôle est quasiment identique : il assure la gestion des finances de sa clientèle.  

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

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Ce que nous offrons

 

• Toute personne souhaitant bien gérer ses finances, investir, valoriser un patrimoine, faire croître un portefeuille d'investissement peut procéder de deux façons : seule ou en étant accompagnée. Le conseiller financier pour particulier intervient lors de cette seconde option. Les avantages de faire appel à ses services s'avèrent notables à différents égards.

 

Quels intérêts de faire appel à un conseiller financier ?   

Son expertise et ses solutions sont nécessaires pour :

• Piloter votre performance en amont des devis 
• Identifier les risques qui pèsent sur votre activité et donc sur votre patrimoine 
• Prendre les meilleures décisions et solutions 
• Monter une vraie stratégie business de gestion de vos finances  
• Identifier les possibilités d'accroissance de votre patrimoine
• Vous aider à saisir les économies dans la gestion des finances et de votre activité 
• Vous décharger de certains champs d'actions de votre business ou de gestion des finances pour vous permettre de vous concentrer à votre cœur de métier 
• Vous évite de tomber en faillite donc dans la pauvreté par manque d'une bonne gestion financière 
• Créer des indicateurs dynamiques et spécifiques à votre pilotage financier pour garantir des prises de décisions financières efficaces 
• Bien déchiffrer la conjoncture actuelle pour anticiper les changements significatifs propre à votre gestion financière

 

Comment procède le conseiller financier ? 

 

• Ce spécialiste de la finance commence par dresser la situation patrimoniale des clients qu'il accompagne. Il établit un bilan, analyse leurs besoins et les ressources dont ils disposent. Puis, il les aide dans la définition de leurs objectifs en fonction de leur situation et de leurs attentes : anticiper leur retraite, valoriser un patrimoine à transmettre, optimiser leur fiscalité, constituer une épargne à moyen et long terme, compléter leurs revenus...  
• Cette étape lui donne la possibilité de définir une stratégie patrimoniale et un plan d'action personnalisés qu'il coordonne par la suite.

   

 

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Ce que nous offrons

 

• Un partenariat stratégique
• Une  prestation de service sur mesure
• Une écoute attentive de vos besoins 
• Des applications adaptées au suivi et discipline  financière 
• Des applications adaptées à votre besoin de pilotage de vos projets 
• Des conseils idoines pour réussir votre gestion financière 
• Un copilotage de votre gestion financière qui respecte votre indépendance 
• Une expertise pour gagner du temps dans le suivi de votre gestion financière 
• Un conseil global à l'aide d'outils d'auto-évaluation (santé, niveau de risque, épargne, investissemnts, chiffre d'affaires)  

Comment choisir un bon conseiller financier ? 

 

Trouver un conseiller financier expert de confiance est un véritable défi et une opportunité à ne pas manquer. Quelques critères indispensables 

• Sa crainte et sa fidélité à Dieu (la plus haute garantie),

• Sa crainte de la loi, des juridictions et du pouvoir de son client
• Son rerspect pour son client 
• La seule recherche des intérêts de son client dans la gestion financière 
• Son savoir faire en gestion financière 
• Son savoir-faire en conseil financier 
• Sa maîtrise de la gestion financière 
• Sa maîtrise de la conception des outils de gestion financière personnalisée (adpté à votre situation financière)  
• Ses compétences en comptabilité, finance, fiscalité, gestion financière 
• Sa capacité d'analyser et de conseil 
• Sa capacité de veille et de lecture de la conjonction 
• Sa capacité à établir des prévisions pour anticipé 
• Sa capacité à collaborer avec les notaires, avocats, fiscalistes et comptables dans l'intérêt de son client 

Un pilotage à 360°  

 

S'adresser à un conseiller financier pour particulier, c'est bénéficier d'un pilotage d'actions simultanées, sur toutes les problématiques pouvant être en lien avec les besoins de ses clients.   

1. La fiscalité

 

Un conseiller financier pour particulier peut proposer des solutions d'optimisation fiscale à ses clients à condition que la performance des supports priment sur l’avantage fiscal associé.  

2. L'investissement en immobilier 

 

via des fonds (SCPI, SLP, FPCI). Investir de manière performante dans l'immobilier suppose de connaître et de maîtriser les dispositifs et les supports les plus efficaces surtout en période de marché baissier. Il existe notamment la stratégie dite « value-added » capable de profiter des vendeurs contraints pour négocier des décotes importantes et engager un repositionnement de l’actif post-acquisition. Le conseiller financier pour particulier sait sélectionner les gérants et les stratégies adaptées aux conditions de marché et capable d'atteindre les objectifs de sa clientèle.

3. Les placements financiers

 

Le conseiller financier pour particulier sait comment faire fructifier un portefeuille d'actions, notamment composés d’ETF (fonds indiciels ou trackers), en prenant en compte de multiples facteurs à court, moyen et long terme.

4.1 La transmission d'un patrimoine

 

 

 

En matière de succession, l'anticipation est fondamentale. Sur cet aspect également, l'accompagnement du conseiller financier pour particulier s'impose comme une solution ad hoc. En fonction de la situation patrimoniale de ses clients, il les dirige vers les solutions appropriées et optimales en termes de droits de succession.  

4.1 La transmission d'un patrimoine

 

 

Mettre en œuvre et coordonner de telles actions requiert de l'expertise mais aussi du temps. L'avantage de faire appel aux services du conseiller financier pour particulier s'impose naturellement dans ce contexte. Il fait gagner du temps à ses clients et les aide à passer à l’action.   

Une approche et des conseils vraiment personnalisés. 

 

conseiller financier doit produire un travail sur-mesure, uniquement sur-mesure. Chaque situation patrimoniale est unique et les objectifs d'investissements sont propres à chaque personne. Soyez pointilleux sur le plan d'actions proposé, bannissez les formules packagées prêtes-à-l ‘emploi, car les retombées sont décevantes.   

Un accompagnement pérenne et une relation privilégiée avec ses clients. 

 

L'un des facteurs clés de la réussite de la valorisation d'un patrimoine réside dans la proximité qu'établit et maintient un conseiller financier avec son client. Disponible, à l'écoute, réactif aux demandes, il doit nourrir une relation durable, transparente, jalonnée de feedbacks réguliers, et doit faire preuve d'une haute qualité de communication. 

Des convictions fortes.  

 

Le conseiller financier qui accompagne avec succès ses clients est celui qui assume ses choix. Il doit pouvoir expliquer son processus de sélection pour identifier les investissements les plus performants. 

La pédagogie et la transparence guident son action vis-à-vis de sa clientèle. 

 

Le conseiller financier simplifie, décortique, explique, détaille le fonctionnement et les frais directs et indirects de chaque support qu'il préconise. Il fait preuve de clarté, de pédagogie afin que ses clients prennent part à la gestion de leur patrimoine. Il se veut par ailleurs transparent sur ce qu'il pratique, sur les frais, sur le niveau de performance cible et les risques associés.  

Un background solide ! 

 

 

 

Outre le niveau de formation, le cursus du conseiller financier à qui vous vous adressez doit retenir votre attention. En d'autres termes : il doit avoir fait ses preuves ! Que cela soit au sein d’autres cabinets, de banques privées ou de fonds d'investissements, il doit détenir une expérience significative.   

Des moyens humains à la hauteur des enjeux. 

 

 

Les conseillers financiers pour particulier les plus performants sont ceux qui opèrent au sein d'une équipe. Pourquoi est-ce important ? Car cela vous apporte la garantie de bénéficier d'une complémentarité de compétences, de connaissances et d'expertise. Il peut ainsi vous faire profiter d'une vision transversale sur de multiples problématiques et enjeux.